Steven Shepherd: Gute Aktien finden – So finden Sie die besten Aktien

Gute Aktien zu finden ist zeitaufwendig. Erfahren Sie hier, wie Sie diese Hürden einfach überwinden können.

6 Börsentipps & Leitfaden für Anfänger – Checkliste

Bernard Baruch, bekannt als “Der einzige Wolf der Wall Street”, besaß mit 30 Jahren einen eigenen Sitz an der New Yorker Börse und wurde 1910 zu einem der bekanntesten Finanziers des Landes. Baruch war ein Meister seines Fachs Keine Illusionen über die Schwierigkeiten eines erfolgreichen Aktienmarktinvestments: “Der Hauptzweck des Aktienmarktes ist es, so viele Männer wie möglich zum Narren zu halten.” Ken Little , Autor von 15 Büchern über Investment- und persönliche Finanzthemen, sagte: Wenn Sie ein einzelner Anleger an der Börse sind, sollten Sie wissen, dass das System das Deck zu seinen Gunsten stapelt. “

Gleichzeitig gibt es buchstäblich Hunderttausende von Personen, die regelmäßig an einer der regulierten Börsen oder der NASDAQ Unternehmenspapiere kaufen und verkaufen und erfolgreich sind. Ein profitables Ergebnis ist nicht das Ergebnis von Glück, sondern die Anwendung einiger einfacher Prinzipien, die aus den Erfahrungen von Millionen von Anlegern über unzählige Börsenzyklen abgeleitet wurden.

Während Intelligenz für jedes Unternehmen von Vorteil ist, ist ein überlegener IQ keine Voraussetzung für den Anlageerfolg. Peter Lynch, renommierter Portfolio-Investor des Magellan Fund von 1977 bis 1990, behauptete, dass jeder die Fähigkeit habe, dem Aktienmarkt zu folgen: „Wenn man es durch Mathematik der fünften Klasse schafft, kann man es schaffen.“

Tipps zum Börseninvestieren

Jeder sucht nach einem schnellen und einfachen Weg zu Reichtum und Glück. Es scheint eine menschliche Natur zu sein, ständig nach einem versteckten Schlüssel oder einem esoterischen Teil des Wissens zu suchen, der plötzlich zum Ende des Regenbogens oder zu einem Lottoschein führt .

Während einige Leute Gewinnscheine oder Stammaktien kaufen, die sich in einem Jahr vervierfachen oder mehr, ist es äußerst unwahrscheinlich, dass sie sich auf das Glück verlassen, eine Anlagestrategie, die nur die Dummen oder Verzweifeltesten wählen würden. Auf unserer Suche nach Erfolg übersehen wir oft die mächtigsten Werkzeuge, die uns zur Verfügung stehen: Zeit und die Magie des Zinseszinses . Regelmäßig zu investieren, unnötige finanzielle Risiken zu vermeiden und Ihr Geld über einen Zeitraum von Jahren und Jahrzehnten für Sie arbeiten zu lassen, ist ein gewisser Weg, um bedeutende Vermögenswerte anzuhäufen.

Hier sind einige Tipps, die von beginnenden Anlegern befolgt werden sollten.

1. Legen Sie langfristige Ziele fest

Warum erwägen Sie, in die Börse zu investieren? Benötigen Sie Ihr Geld in sechs Monaten, einem Jahr, fünf Jahren oder länger zurück? Sparen Sie für den Ruhestand , für zukünftige Studienausgaben, für den Kauf eines Hauses oder für den Bau eines Anwesens, das Sie Ihren Begünstigten überlassen möchten?

Bevor Sie investieren, sollten Sie Ihren Zweck und den voraussichtlichen zukünftigen Bedarf kennen. Wenn Sie Ihre Investition wahrscheinlich innerhalb weniger Jahre zurückerhalten müssen, ziehen Sie eine andere Investition in Betracht. Die Börse mit ihrer Volatilität bietet keine Gewissheit, dass Ihr gesamtes Kapital verfügbar ist, wenn Sie es benötigen.

Wenn Sie wissen, wie viel Kapital Sie benötigen und wann Sie es in der Zukunft benötigen, können Sie berechnen, wie viel Sie investieren sollten und welche Rendite Sie für die Erzielung des gewünschten Ergebnisses benötigen. Um abzuschätzen, wie viel Kapital Sie voraussichtlich für den Ruhestand oder zukünftige Studienausgaben benötigen, verwenden Sie einen der kostenlosen Finanzrechner, die über das Internet verfügbar sind.

Pensionskassenrechner, die von einfach bis komplex reichen und auch die Integration in zukünftige Sozialversicherungsleistungen umfassen, sind bei Kiplinger , Bankrate und MSN Money erhältlich . Ähnliche College-Kostenrechner sind bei CNNMoney und TimeValue erhältlich . Viele Börsenmakler bieten ähnliche Rechner an.

Denken Sie daran, dass das Wachstum Ihres Portfolios von drei voneinander abhängigen Faktoren abhängt:

Das Kapital, das Sie investieren

Die Höhe des jährlichen Nettoeinkommens Ihres Kapitals

Die Anzahl der Jahre oder der Zeitraum Ihrer Investition

Im Idealfall sollten Sie so schnell wie möglich mit dem Sparen beginnen, so viel wie möglich sparen und die höchstmögliche Rendite erzielen, die Ihrer Risikophilosophie entspricht.

2. Verstehen Sie Ihre Risikotoleranz

Risikotoleranz ist ein psychologisches Merkmal, das genetisch bedingt ist, aber durch Bildung, Einkommen und Vermögen positiv beeinflusst wird (da diese zunehmen, scheint die Risikotoleranz geringfügig zuzunehmen) und negativ durch das Alter (wenn man älter wird, nimmt die Risikotoleranz ab). Ihre Risikotoleranz ist, wie Sie sich in Bezug auf das Risiko und den Grad der Angst fühlen, den Sie empfinden, wenn ein Risiko besteht. In psychologischer Hinsicht ist Risikotoleranz definiert als „das Ausmaß, in dem eine Person das Risiko eingeht, ein ungünstigeres Ergebnis zu erzielen, um ein günstigeres Ergebnis zu erzielen.“ Mit anderen Worten, würden Sie 100 USD riskieren, um 1.000 USD zu gewinnen? Oder 1.000 $, um 1.000 $ zu gewinnen? Alle Menschen unterscheiden sich in ihrer Risikotoleranz und es gibt kein „richtiges“ Gleichgewicht.

Die Risikotoleranz wird auch durch die Wahrnehmung des Risikos beeinflusst. Beispielsweise wäre das Fliegen in einem Flugzeug oder das Fahren in einem Auto in den frühen 1900er Jahren als sehr riskant empfunden worden, heute jedoch weniger, da Flug- und Automobilreisen häufig vorkommen. Umgekehrt würden die meisten Menschen heutzutage das Gefühl haben, dass Reiten gefährlich sein könnte, da nur wenige Menschen in der Nähe von Pferden sind.

Die Idee der Wahrnehmung ist wichtig, insbesondere beim Investieren. Wenn Sie mehr über Anlagen erfahren, z. B. wie Aktien gekauft und verkauft werden, wie viel Volatilität (Preisänderung) normalerweise vorliegt und wie schwierig oder einfach es ist, eine Anlage zu liquidieren, ist es wahrscheinlich, dass Aktienanlagen ein geringeres Risiko aufweisen als Sie dachten, bevor Sie Ihren ersten Kauf tätigten. Infolgedessen ist Ihre Investitionsangst geringer, obwohl Ihre Risikobereitschaft unverändert bleibt, da sich Ihre Risikowahrnehmung weiterentwickelt hat.

Wenn Sie Ihre Risikotoleranz verstehen , können Sie solche Investitionen vermeiden, die Sie wahrscheinlich ängstlich machen. Im Allgemeinen sollten Sie niemals einen Vermögenswert besitzen, der Sie davon abhält, in der Nacht zu schlafen. Angst regt die Angst an, die beim Stressor eher emotionale (als logische) Reaktionen auslöst. In Zeiten finanzieller Unsicherheit hat der Anleger, der einen kühlen Kopf bewahren und einen analytischen Entscheidungsprozess verfolgen kann, stets die Nase vorn.

Wenn Sie mit einem Robo-Berater wie Betterment investieren , spielt Ihre Risikotoleranz eine wichtige Rolle bei der Auswahl verschiedener Anlagen.

3. Diversifizieren Sie Ihre Anlagen

Erfahrene Anleger wie Buffett verzichten auf eine Diversifizierung ihrer Aktien , da sie sicher sind, dass sie alle notwendigen Untersuchungen durchgeführt haben, um ihr Risiko zu identifizieren und zu quantifizieren. Sie fühlen sich auch sicher, dass sie potenzielle Gefahren identifizieren können, die ihre Position gefährden, und ihre Investitionen liquidieren können, bevor sie einen katastrophalen Verlust erleiden. Andrew Carnegie soll gesagt haben: “Die sicherste Anlagestrategie ist es, alle Eier in einen Korb zu legen und den Korb zu beobachten.” Jahre des Investierens.

Die gängige Methode zum Risikomanagement ist die Diversifizierung Ihres Engagements. Umsichtige Anleger besitzen Aktien verschiedener Unternehmen in verschiedenen Branchen, manchmal in verschiedenen Ländern, mit der Erwartung, dass ein einziges schlimmes Ereignis nicht alle Beteiligungen oder in unterschiedlichem Maße auf sie einwirken wird.

Stellen Sie sich vor, Sie besitzen Aktien in fünf verschiedenen Unternehmen, von denen Sie erwarten, dass sie Ihre Gewinne kontinuierlich steigern. Leider ändern sich die Umstände. Am Ende des Jahres könnten Sie zwei Unternehmen (A & B) haben, die sich gut entwickelt haben, sodass ihre Aktien jeweils um 25% gestiegen sind. Die Aktien von zwei anderen Unternehmen (C & D) in einer anderen Branche sind jeweils um 10% gestiegen, während das Vermögen des fünften Unternehmens (E) liquidiert wurde, um eine massive Klage abzuwickeln.

Die Diversifikation ermöglicht es Ihnen, den Verlust Ihrer Gesamtinvestition (20% Ihres Portfolios) durch Gewinne von 10% bei den beiden besten Unternehmen (25% x 40%) und 4% bei den verbleibenden beiden Unternehmen (10% x 40%) auszugleichen. ). Auch wenn Ihr Gesamtportfoliowert um 6% gefallen ist (20% Verlust minus 14% Gewinn), ist dies erheblich besser, als wenn Sie ausschließlich in Unternehmen E investiert haben.

Verbesserung , wie auch andere viele andere robo-Berater, wird sicherstellendass Ihr InvestmentPortfolio bleibt diversifiziert undLaufeZeit ausgeglichen. Wenn es aus dem Gleichgewicht gerät, werden die notwendigen Anpassungen für Sie vorgenommen.

Pro-Tipp : Eine andere Möglichkeit, um sicherzustellen, dass Ihr Portfolio diversifiziert ist, besteht darin, in verschiedene Arten von Anlagen zu investieren. Einige Leute mögen es, Dinge durcheinander zu bringen, indem sie durch Masterworks in Kunst investieren . Unterhaltsame Tatsache – Blue Chip Art erzielte 2018 eine Rendite von 10,6% im Vergleich zu einem Verlust von 5,1% für den S & P 500. Andere investieren in Immobilien über ein Unternehmen wie DiversyFund .

4. Kontrollieren Sie Ihre Emotionen

Das größte Hindernis für Börsengewinne ist die Unfähigkeit, die eigenen Emotionen zu kontrollieren und logische Entscheidungen zu treffen. Kurzfristig spiegeln die Preise von Unternehmen die kombinierten Emotionen der gesamten Investmentgemeinschaft wider. Wenn sich die Mehrheit der Anleger Sorgen um ein Unternehmen macht, wird der Aktienkurs wahrscheinlich sinken. Wenn eine Mehrheit die Zukunft des Unternehmens positiv beurteilt, steigt der Aktienkurs tendenziell.

Eine Person, die sich dem Markt gegenüber negativ fühlt, wird als „Bär“ bezeichnet, während ihr positives Gegenstück als „Bulle“ bezeichnet wird. Während der Marktzeiten spiegelt sich der ständige Kampf zwischen Bullen und Bären im sich ständig ändernden Wertpapierpreis wider. Diese kurzfristigen Bewegungen werden eher von Gerüchten, Spekulationen und Hoffnungen – Emotionen – als von Logik und einer systematischen Analyse der Vermögenswerte, des Managements und der Aussichten des Unternehmens getrieben.

Aktienkurse, die sich wider Erwarten bewegen, sorgen für Spannung und Unsicherheit. Soll ich meine Position verkaufen und einen Verlust vermeiden? Sollte ich die Aktie behalten, in der Hoffnung, dass sich der Preis erholt? Soll ich mehr kaufen?

Selbst wenn sich der Aktienkurs erwartungsgemäß entwickelt hat, gibt es Fragen: Soll ich jetzt einen Gewinn mitnehmen, bevor der Kurs fällt? Sollte ich meine Position behalten, da der Preis wahrscheinlich steigen wird? Gedanken wie diese werden Ihren Verstand überfluten, besonders wenn Sie ständig den Preis eines Wertpapiers beobachten und sich schließlich zu einem Punkt entwickeln, an dem Sie Maßnahmen ergreifen werden. Da Emotionen der Haupttreiber Ihres Handelns sind, wird es wahrscheinlich falsch sein.

Wenn Sie eine Aktie kaufen, sollten Sie einen guten Grund dafür haben und eine Erwartung haben, was der Preis tun wird, wenn der Grund gültig ist. Gleichzeitig sollten Sie den Zeitpunkt festlegen, an dem Sie Ihre Bestände liquidieren, insbesondere wenn sich herausstellt, dass Ihr Grund ungültig ist oder die Aktie nicht wie erwartet reagiert, wenn Ihre Erwartungen erfüllt wurden. Mit anderen Worten: Machen Sie eine Ausstiegsstrategie, bevor Sie das Wertpapier kaufen, und führen Sie diese Strategie ohne Emotionen aus.

5. Behandeln Sie zuerst die Grundlagen

Nehmen Sie sich vor Ihrer ersten Anlage Zeit, um sich mit den Grundlagen der Börse und den einzelnen Wertpapieren, aus denen sich der Markt zusammensetzt, vertraut zu machen. Es gibt ein altes Sprichwort: Es ist keine Börse, sondern ein Aktienmarkt. Sofern Sie keinen Exchange Traded Fund (ETF) kaufen , konzentrieren Sie sich auf einzelne Wertpapiere und nicht auf den Markt als Ganzes. Es gibt einige Male, in denen sich alle Aktien in die gleiche Richtung bewegen. Selbst wenn der Durchschnitt um 100 Punkte oder mehr sinkt, werden die Wertpapiere einiger Unternehmen einen höheren Preis haben.

Zu den Bereichen, mit denen Sie vor dem ersten Kauf vertraut sein sollten, gehören:

Finanzkennzahlen und Definitionen . Verstehen Sie die Definitionen von Metriken wie das KGV , das Ergebnis je Aktie (EPS), die Eigenkapitalrendite (ROE) und die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR). Es ist von entscheidender Bedeutung, zu wissen, wie sie berechnet werden, und in der Lage zu sein, verschiedene Unternehmen anhand dieser und anderer Messgrößen zu vergleichen.

Beliebte Methoden zur Aktienauswahl und zum Timing . Sie sollten verstehen, wie „ fundamentale“ und „technische“ Analysen durchgeführt werden, wie sie sich unterscheiden und wo sich jede am besten für eine Aktienmarktstrategie eignet.

Arten von Börsenaufträgen . Kennen Sie den Unterschied zwischen Marktaufträgen, Limitaufträgen, Stop-Market-Aufträgen, Stop-Limit-Aufträgen, Trailing-Stop-Loss-Aufträgen und anderen von Anlegern häufig verwendeten Typen.

Verschiedene Arten von Anlagekonten . Während Geldkonten am häufigsten vorkommen, sind Margin-Konten für bestimmte Arten von Geschäften gesetzlich vorgeschrieben. Sie sollten wissen, wie die Margin berechnet wird und wie hoch der Unterschied zwischen den Anforderungen an die anfängliche Margin und die Wartungsmargin ist.

Wissen und Risikotoleranz sind miteinander verbunden. Wie Warren Buffett sagte: “Das Risiko besteht darin, nicht zu wissen, was Sie tun.”

6. Hebelwirkung vermeiden

Hebel bedeutet einfach die Verwendung von geliehenem Geld zur Umsetzung Ihrer Börsenstrategie. Auf einem Margin-Konto können Banken und Brokerfirmen Ihnen Geld leihen, um Aktien zu kaufen, in der Regel 50% des Kaufwerts. Mit anderen Worten, wenn Sie 100 Aktien eines Aktienhandels zu 100 US-Dollar zu einem Gesamtpreis von 10.000 US-Dollar kaufen möchten, könnte Ihre Maklerfirma Ihnen 5.000 US-Dollar leihen, um den Kauf abzuschließen.

Die Verwendung von geliehenem Geld „hebt“ oder übertreibt das Ergebnis von Preisbewegungen. Angenommen, die Aktie bewegt sich auf 200 USD pro Aktie und Sie verkaufen sie. Wenn Sie ausschließlich Ihr eigenes Geld verwendet hätten, wäre Ihre Investition zu 100% rentabel [(20.000 – 10.000 USD) / 10.000 USD]. Wenn Sie 5.000 USD geliehen hätten, um die Aktie zu kaufen, und 200 USD je Aktie verkauft hätten, wäre Ihre Rendite 300% [(20.000 – 5.000 USD) / 5.000 USD] nach Rückzahlung des 5.000 USD-Darlehens und ohne Berücksichtigung der an den Broker gezahlten Zinskosten.

Es klingt gut, wenn die Aktie nach oben geht, aber bedenken Sie die andere Seite. Angenommen, die Aktie fiel auf 50 USD pro Aktie, anstatt sich auf 200 USD zu verdoppeln. Ihr Verlust wäre 100% Ihrer ursprünglichen Investition zuzüglich der Zinskosten für den Broker [(5.000 – 5.000 USD) / 5.000 USD].

Hebel ist ein Werkzeug, weder gut noch schlecht. Es eignet sich jedoch am besten, wenn Sie Erfahrung und Vertrauen in Ihre Entscheidungskompetenzen gesammelt haben. Begrenzen Sie Ihr Risiko zu Beginn, um langfristig profitieren zu können.

Abschließende Gedanken

Aktienanlagen haben in der Vergangenheit eine deutlich höhere Rendite als andere Arten von Anlagen erzielt und gleichzeitig eine leichte Liquidität, vollständige Transparenz und aktive Regulierung bewiesen, um gleiche Wettbewerbsbedingungen für alle zu gewährleisten. Die Investition in den Aktienmarkt ist eine großartige Gelegenheit, um einen hohen Wert für diejenigen zu erzielen, die bereit sind, konsistente Sparer zu sein, die notwendigen Investitionen in Zeit und Energie zu tätigen, um Erfahrungen zu sammeln, ihr Risiko angemessen zu managen und geduldig zu sein für sie zu arbeiten. Je jünger Sie mit Ihrer Investitionstätigkeit beginnen, desto höher sind die Endergebnisse. Denken Sie daran, vor dem Laufen zu gehen.

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Quelle: https://www.moneycrashers.com/stock-market-investing-tips-guide-checklist/